- 私達はお客様の想いや願い・夢を理解し、いつも一緒に考え、お客様の一人一人にふさわしい補償と「安心」をお届けするプロフェッショナル集団で有り続けます。
- 私達は、社員一人一人の人間力とスキルを常に研鑚し、保険代理店ビジネスを金融コンサルタントが出来る、継続的にお客様が求める価値あるビジネスにする。
- 私達は、お届けするサービスや「安心」が、お客様の生命やリスクに常に直面しているものであることを自覚し、その事に自信と誇りを持ってお客様に関わり続けていきます。
- 私達は『お客様第一主義』を実行します。
FD宣言 「お客さま本位の業務運営方針」
当社の事業の軸は、お客様利益に寄り添い、お客様から評価され、デジタルでは代替できない部分に対応し価値を発揮し、さらに収益構成を変えつつ、関連した事業と当社のサービスを連携させ、高品質な対応を提供していくことを目標とし、本方針を定めます。
１．顧客の最善の利益の追求（原則２と原則７に対応）
（業務運営方針）
ライフクリエイトはお客さまから頼って頂ける関係を構築し、本当に必要なものをお互いに腑に落ちる形で誠実に対応し、公正で適切な業務を行う体制づくりを常に目指します。そして「お客さまの声」をもっと集め、その声を真摯に受け止めて私たち自身の成長と品質向上に活かしていくことを企業文化とします。
（具体的な取り組み）
「お客さまの声・お客さまのアンケート」の収集と分析を行っていきます。
２．手数料の明確化（原則４に対応）
（業務運営方針）
ライフクリエイトはお客さまの長期的な資産形成に資するよう、市場のリスクを有する投資性商品に関し、お客さまにお支払いいただく費用等について、お客さまの取引経緯や金融知識を考慮の上、リスクやお客さまのご負担いただく費用等に関する情報を明確に提供いたします。
（具体的な取り組み）
変額保険等の投資性商品の販売にあたっては、契約締結前交付書面やパンフレットを使用し、お客さまにご負担いただく費用等を丁寧にご説明いたします。
３．重要な情報の分かりやすい提供（原則５に対応）
（業務運営方針）
ライフクリエイトはお客さまへの商品・サービスのご提案にあたり、専門用語を使わずに、分かりやすい言葉に言い換えて、丁寧な説明を致します。
お客さまからの「ありがとう」を目指します。
（具体的な取り組み）
お客さまと面談、お電話でも、郵送手続でも説明はパンフレットを基本として、パンフレットの図や絵を見せながら、実際の具体的な支払い例を情報提供して分かりやすい説明を致します。
４．顧客にふさわしいサービスの提供（原則６に対応）
（業務運営方針）
ライフクリエイトはお客さまの知識や経験、ご加入の目的や現状確認を行い、お客さまにとってふさわしいサービスを提供していきます。また、事故・災害に遭われたお客さま対応を「最優先」として、一刻も早く保険金をお届けできるように最善を尽くしてき、お客さまに安心をお届けいたします。
（具体的な取り組み）
当社独自のネットワーク網を生かして提携先のご案内も行い、迅速化を努めます。
５．従業員に対する適切な動機づけの枠組み等（原則７に対応）
（業務運営方針）
ライフクリエイトは本宣言に掲げた業務運営方針を持続し継続的に行うことをお約束するため、従業員に対する教育や研修を実行することで、よりお客さまに満足していただけて「ありがとう」の言葉を誇りにしていける保険代理店を目指します。
（具体的な取り組み）
社内での1か月に一度の定期的な研修を行い、お客さまのお褒めの言葉を成長に支えにさせて頂き、従業員に適切な動機づけをはかります。また、適切な情報提供のために必要な資格取得も実行します。
【２０２５年 宣言の定着を測るKPI】
１．顧客の最善の利益の追求（原則２に対応）
・お客さまアンケートを年間５０件以上の回答と「お客様信頼品質基準」充足回答割合９０％
・月１回の「お客さまの声」を起点とした品質向上会議を開催
２．手数料の明確化（原則４に対応）
・（変額保険）意向確認者書、適合性確認、契約締結前交付書面ご案内実施率１００％
・代理店システム計上割合９０％
・キャッシュレス化率９０％以上
・口振ペーパーレス登録率７０％以上
３．重要な情報の分かりやすい提供（原則５に対応）
・満期日７日前証券作成率９０％満期日前(自動車保険・９月以降個人用火災総合保険・傷害保険)
・モバイル！SOMPO活用有効チャットルームを１５０件登録
・火災保険新規（個人用火災総合）のお客様にハザードマップの情報提供１００％
４．顧客にふさわしいサービスの提供（原則６に対応）
・自動車保険のドラレコ保有率４％目標
・デジタル経路事故連絡割合を95％以上
５．従業員に対する適切な動機づけの枠組み等（原則７に対応）
・社内研修として品質向上会議・コンプライアンス研修・FD宣言とKPI進捗会議を月１回実施
≪２０２４年度KPI結果≫
- ①ペーパーレス手続率 実績８６％
- ②自動車保険２８日前早期更改率 実績７９％
- ③クレジットカード払率 実績１４．６％ 口座振替ペーパーレス手続率 実績４０％
- ④口座振替不備率 実績２％以下
- ⑤ドラレコ保有率 実績３．８％